הונאות קריפטו שכדאי להכיר
העובדה המרכזית הממחישה עד כמה התקדם השוק החדש והמרתק של מטבעות קריפטו היא שהיום אנחנו כבר ממש לא צריכים לתת הקדמה על מטבעות דיגיטליים ומה זה בכלל קריפטו. עובדות נוספות המדגימות שתחום הקריפטו מתקדם והופך יותר למיינסטרים ולאפיק השקעה מוכר ומקובל הן שהרגולציה מתחילה להיות יותר קונקרטית וגם שיש היום יותר ויותר הונאות קריפטו מתוחכמות המנסות לפגוע במחזיקי ומשקיעי נכסים דיגיטליים אלו.
מה ניתן לעשות לאחר הונאת קריפטו?
הצמיחה בשוק הקריפטו והכניסה של עוד ועוד משקיעים מכל הסוגים לשוק הדינמי הזה הביאה איתה עליה מהותית במקרים של הונאות קריפטו ותרמיות ברמות תחכום כאלו ואחרות. המציאות שבה הרגולציה והחוקים עוד לא לגמרי סגורים וקוהרנטיים, לצד האנונימיות המובנית של מטבעות קריפטו והמורכבות הטכנולוגית המשמעותית – יוצרת עבור עבריינים, גופי פשע מאורגן ושאר שחקנים זדוניים קרקע פורייה להונאות ופגיעה במשקיעים. לכן סופר קריטי וחשוב להיות זהירים, להכיר את הנושא ולדעת גם כיצד להתמודד במקרה של פגיעה מהונאת קריפטו.
סוגים נפוצים של הונאות קריפטו
- התחזות לזירות מסחר ולשחקנים לגיטימיים בשוק: גורמים עוינים וזדוניים יוצרים מודלים מורכבים ולא אחת גם די אמינים של התחזות לבורסות קריפטו מובילות ולשחקנים מסחריים לגיטימיים מתחום הקריפטו, כדי למשוך מחזיקי מטבעות דיגיטליים או למסור להם מידע מזהה שיאפשר גניבת כסף מארנקי קריפטו או העברת נכסי קריפטו לאמצעים שמהם קל לעבריינים להעלים את הכסף. ההתחזות מתבטאת למשל בשליחת הודעות SMS ומיילים כביכול מזירת מסחר לגיטימית שבה יש למשקיע חשבון (פישינג), הקמת זירות מסחר מזויפות ועל פניו לגיטימיות כדי למשוך משקיעים ואז לקחת את הכסף וכיוצא באלו.
- הונאות פונזי: מסוגי ההונאות הפיננסיות הוותיקים ביותר וקיים גם בקריפטו. הבטחת תשואות למשקיעים, כאשר בפועל משתמשים בכספי המשקיעים הבאים בתור כדי לממן את התשואה למשקיעים הוותיקים יותר, במבנה של פירמידה – שתמיד לבסוף קורס…
- תרמיות Rug Pulls: הקמה מורכבת, גדולה ומשכנעת של פרויקטים מתחום הקריפטו, גיוס כספים ממשקיעים ולבסוף "משיכת השטיח" מתחת לכל התרמית והיעלמות עם כל הכסף שנכנס והמשקיעים נותרים בלי כלום.
- פריצות וחדירות לארנקים דיגיטליים: שימוש באמצעי הונאה כאלו ואחרים, התחזות, פריצה וכיוצא באלו כדי להשיג גישה לארנקים דיגיטליים מאובטחים בהם אנשים מחזיקים את הנכסים הדיגיטליים שלהם, כדי כמובן להעביר את נכסי הקריפטו החוצה מהארנק לחשבון של העבריינים.
דרכי הפעולה של עברייני קריפטו מגוונות ומתוחכמות מאוד לעיתים, כולל שימוש במשפיענים ליצירת מסך של לגיטימיות לכאורה, שימוש בכלי Deep Fake משוכללים, הבטחות לתשואות גבוהות ויצירת לחץ פסיכולוגי על הקורבנות ליצירת תחושת דחיפות ובהילות (בסגנון של: פנייה כביכול לגיטימית מבורסת מסחר שבה יש לאדם חשבון ולחץ צמד נציג אנושי כי "יש פעילות חשודה בחשבון, בוא תעביר את הכסף לארנק מאובטח אחר…" מקרים שבאמת קורים כל הזמן!)
אמצעים ודרכים להתגוננות מפני הונאות קריפטו
לצד יישום הזהירות המתבקשת והנדרשת מעצם העיסוק בתחום חדש, טכנולוגי, מורכב ועם רגולציה חסרה כמו מטבעות דיגיטליים וקריפטוגרפים ולצד ההמלצה התמידית של לימוד כל תחום שבו אתם שוקלים להשקיע, יש כמה אמצעים וצעדים שתוכלו ליישם כדי לשפר את המוגנות שלכם מפני הונאות קריפטו למיניהן:
- בדיקות נאותות: לפני השקעה במטבע או פרויקט קריפטו, יש לבצע בדיקות נאותות מקיפות, כדי לוודא שמדובר על משהו אמיתי ולגיטימי, שיש מאחוריו אנשים אמיתיים, שהטכנולוגיה קיימת ואמיתית וכן הלאה. הקפידו לאמת את זהות ולגיטימיות פרויקט הקריפטו שאתם שוקלים להשקיע דרכו או בו – אם לא הצלחתם, אל תשקיעו!
- עבודה רק עם פלטפורמות מוכרות: ההמלצה היא לסחור ולהשקיע רק דרך פלטפורמות קריפטו מוכרות, אמינות ורצוי גם מפוקחות בצורה רשמית כזו או אחרת. זה נכון לזירות מסחר ובורסות קריפטו וגם לבחירת ארנקים דיגיטליים.
- להכיר את דרכי העבודה והתקשורת של שחקנים לגיטימיים: בורסות קריפטו לעולם לא ייצרו קשר טלפוני או ישיר עם משקיע, ולא ימליצו לו להעביר את הנכסים שלו לארנק דיגיטלי אחר או משהו דומה. יש לשים לב לתמרור אזהרה זה ובכל מקרה לעולם לא לספק את מפתחות ההצפנה הקריפטוגרפים שלכם לאף גורם – אפילו אם הוא נשמע הכי לגיטימי בעולם!!!
- להימנע מה שנשמע טוב מדי מכדי להיות אמיתי: כמו בהשקעות אחרות בשוקי ההון ואפיקי השקעה אחרים – אם זה נשמע טוב מדי מכדי להיות אמיתי, כנראה שזה כך ומדובר על סוג מסוים של תרמית או הונאה ורצוי להימנע!
הרגולציה המקומית והעולמית מתפתחת
בדיוק כפי שיש התקדמות ולמידה של ממשלות ורשויות מיסים לגבי נושאים מהותיים כמו מיסוי קריפטו, מה שמכניס יותר ודאות לתחום וגם מאפשר העברה קלה יותר של כספי קריפטו מחו"ל לחשבונות בישראל למשל, כך גם יש התפתחות ברגולציה הפיננסית והמשפטית על התחום. הרגולציה מכניסה יותר סדר וארגון, יותר ודאות וגם אמורה לאפשר לצמצם את מקרי הונאות הקריפטו ולחשוף יותר גופים עבריינים הפוגעים במשקיעים פרטיים ומוסדיים הפעילים בשוק. אבל כמו בתחומים אחרים, העבריינים תמיד ימשיכו לנסות ולא אחת הם יהיו צעד אחד לפני הרגולציה והחוק – אז תמיד יש ליישם זהירות ולא לעשות צעדים קיצוניים בלי ודאות או בלי להתייעץ עם גורם מקצועי, דוגמת עורך דין קריפטו ומיסים.
סיוע של עורך דין קריפטו, מיסוי ומשפט כלכלי
אם נפגעתם מהונאת קריפטו או אם אתם מואשמים בביצוע הונאה כזו, אתם ללא ספק צריכים ייצוג וסיוע משפטי ספציפי לתחום החדש והדינמי הזה, דרך התקשרות עם עורך דין פלילי שהוא גם מומחה למיסים ולמשפט כלכלי עם התמחות מעשית בתיקי קריפטו. אין הרבה עורכי דין עם סט הכישורים המסוים הזה – משרד של עו"ד ראובן הוא כזה המציע שירות מותאם אישית, מוכח ומדויק של ייצוג, ייעוץ, ליווי וסיוע בתיקי הונאות קריפטו ושלל נושאים הקשורים למטבעות דיגיטליים.
שאלות נפוצות על הונאות קריפטו
האם ניתן לתבוע על הונאת קריפטו בישראל?
כן. במקרים רבים יש עילה לתביעה אזרחית ואף פלילית, בהתאם לנסיבות ההונאה.
מה לעשות אם נפלתי להונאת השקעה בקריפטו מחו"ל?
ניתן לבדוק אפשרות לפעול משפטית גם מול גורמים בינלאומיים, תוך שיתוף פעולה עם עורך דין פלילי כלכלי מנוסה.
אם אתם חוששים שנפלתם קורבן להונאה דיגיטלית – אל תחכו. התייעצות משפטית מוקדמת עשויה לעשות את ההבדל בין אובדן מוחלט לבין שחזור חלקי של כספים וזכויות.